万女士，33岁，会计，工作地四川自贡，健康，大专学历，计划55岁退休。

    爱人32岁，大专学历，健康。儿子6岁，健康，小学一年级。现有现金资产2万，金融投资产品3万，房屋2套，一套市值12万，自住，一套市值12万，投资，无贷款。万女士年收入2万，爱人2.5万，家庭年支出在2.4万。万女士有平安万能险，年缴费4000元，已缴2年，儿子平安万能险年缴费5500元，已缴四年，爱人平安万能险每年6000元，缴费2年。

    理财目标：现在主要是打算换一套三室一厅的住房，在我们这里房价约为2800/平方。子女教育金的准备主要是从个人保险中考虑，无老人赡养。